»
»
»
»
»
»
»
»
»
»
 |
 |
|
|
Personlig oppfølging av sparepengene PERSONLIG OPPFØLGING: Investeringsrådgiverne Espen Edvardsen (venstre) og Carl-Sigurd Synvis inviterer til kundemøter i Actas lokaler på Billingstadsletta.
Foto: Jan Harsem
- Det blir stadig viktigere å spare penger, sier forbrukerøkonom Ellen Dokk Holm til Dagens Næringsliv. Acta på Billingstad har forstått dette. Personlig rådgivning i økonomiske forvaltning er selskapets forretningsidé. Askerdagen tok imot invitasjonen til et møte med rådgiverne hos Acta for å finne ut hvordan selskapet presenterer seg og sine tjenester. Investeringsrådgiverne Espen Edvardsen og Carl-Sigurd Synvis tok imot oss i hyggelige lokaler på Billingstadsletta, i gården ved siden av Budstikka. De to er investeringsrådgivere, og foretrekker personlig møte med potensielle kunder. - Ved vi begge går i kundemøtene sikrer vi at den personlige relasjonen ikke forsvinner hvis en av rådgiverne skulle være borte når kunden tar kontakt, sier de to. Acta ble startet i 1990. Firmaets idé er å være en uavhengig investeringsrådgiver. Idéen må være god, for selskapet har vokst til å bli Norges største, med cirka 60 milliarder sparekroner til forvaltning for norske borgere. Nå øker oppdragsmengden og det investeres kapital også på vegne av bedrifter og organisasjoner. Avdelingen på Billingstad er hovedbase for å yte service til investorer i Asker, Bærum og Buskerud. Avdelingen har 20 ansatte, hvorav 13 er investeringsrådgivere, og betjener 3000 kunder. Med økt oppdragsmengde løsriver Drammenskontoret seg med kundene i Buskerud. Kontoret på Billingstad rendyrker i større grad kundene lokalt i Asker og Bærum. Det er uforpliktende å stille til et informasjonsmøte på Billingstad hvor rådgiverne gjennomgår de forskjellige spareproduktene som Acta tilbyr. Anbefalingene om hvilke løsninger som bør velges vil variere fra kunde til kunde. Hvilken tidshorisont man har for sparingen og hvilken risiko man er villig til å ta er viktige momenter for hvilken anbefaling Acta gir. 
JOBBER FOR PENGENE: Med personlig oppfølging er oppdraget å få kundens penger plassert der det passer best for den enkelte kunde, sier Espen Edvardsen og Carl-Sigurd Synvis.
Foto: Jan Harsem
- De fleste ønsker naturligvis høyest mulig avkastning på kortest mulig tid. Vi ser en tendens til at kunden gjerne vil ha kort bindingstid på den plasserte kapitalen, men når det kommer til stykket så blir gjerne kapitalen stående mye lenger enn forutsatt. Dersom man i utgangspunktet var klar for å binde kapitalen til sparing i en lengre periode, kunne dette gitt høyere avkastning, sier Edvardsen og Synvis. Spareproduktene spenner over en stor bredde: Aksjefond, hedgefond, shipping, eiendom, garanterte spareprodukter og ordinær banksparing. - Den tradisjonelle kunden som responderer på vår rådgivning er tradisjonelt godt etablerte personer, gjerne i 50-års alderen. Nå ser vi at yngre personer begynner å forstå betydningen av sparing. Fremtidig pensjon og avkastning på sparepengene er ikke lenger noe man tenker på først når pensjonsalderen nærmer seg, forteller Edvardsen og Synvis. I Acta har rådgiverne en portefølje på cirka 300 kunder hver som de følger opp. I følge Edvardsen og Synvis er dette betydelig lavere enn rådgiverne i bankene, noe som sikrer god personlig oppfølging. Acta selger ikke andeler i sine fond, men har knyttet kontakt til fondsforvaltere innen hele bredden av forskjellige finansielle produkter, og selger disse spareproduktene videre til sine kunder. - På denne måten skreddersys våre råd til kundene. Når vi møtes og får et innblikk i kundens økonomi, kan vi gi råd om valg av spareprodukter. Dersom kunden følger våre råd så ligger vår fortjeneste i at vi har en andel av forvaltningshonoraret, sier Edvardsen og Synvis. Provisjonen til Acta betyr ikke at kunden betaler høyere provisjon enn nødvendig. Actas avtaler med sine leverandører innebærer at Acta tar en andel av den provisjonen kunden uansett måtte betale dersom spareproduktet ble bestilt direkte. 
KONTOR PÅ BILLINGSTADSLETTA: Her holder Acta til, i lokalene på Billingstadsletta 19 B.
Foto: Jan Harsem
Sparemarkedet Sparemarkedet er i sterk vekst. En undersøkelse i regi av Postbanken som nylig ble presentert, viser at både kvinner og menn sparer. Først og fremst for å ha en buffer ved uforutsette utgifter. En reserve. Utover dette sparer kvinner først og fremst til reiser, mens menn sparer til bolig. Pensjonssparing engasjerer menn i større grad enn kvinner. Blant kvinner med inntekt under kr. 300.000,- er det bare 5 prosent som sparer til pensjon. Sparemarkedet er en kjempeutfordring for den som vil orientere seg og søke god avkastning og sikkerhet for sin kapital. Banksparing eller investering i egen bolig eller utleieeiendom? Kanskje kjøpe aksjer direkte på børsen, i Norge eller i utlandet - i så fall hvilke aksjer? Kanskje aksjefond eller fond som investerer i eiendom eller andre finansielle produkter? Hva med obligasjoner - hva det nå er, eller kanskje opsjoner? Livrentesparing er kanskje fortsatt relevant - eller hva med å heller investere i egen forrtningsvirksomhet? Hvorfor putte pengene i andre lommer fremfor å forvalte dem selv? Eller kanskje det beste er nettopp å la spesialister på forvatning ta seg av pengene mens du selv konsentrerer deg om andre interesser? Actas bidrag er å gi deg råd i denne jungelen av tilbud og spareordninger. Men Acta får ikke sparemarkedet for seg selv. Nå satser andre aktører på å gjenta suksessen, og snakker åpent om Acta som sitt forbilde. Oppdatert: 29.02.2008 17:20 |
|
